来源:阿里巴巴 更新日期:2004-03-13

怎样判断新客户的合法身份?

产品销售过程中,多数企业除与原有的老客户进行业务往来外,还要不断开发新客户。新客户各种各样,企业在进行销售时,尤其要注意中小企业资信状况。在进行销售过程中,业务人员可从以下方面对所获得的工商营业执照等资料进行简单识别。学会查看营业执照和初步判断客户的合法身份,是业务人员应该掌握的基本技能之一,也是预防欺诈和控制风险的第一步。

【自检】

你认为有不错的经营场所就是合法经营吗?你认为经熟人介绍的客户就不会有问题吗?

答案是否定的。

法人营业执照的内容和识别要点

企业法人营业执照分正副本,正本一份,放在法人住所醒目位置,副本可以多份◆特别提醒:法人单位可以自己复印营业执照副本提供给贸易伙伴吗? 回答是:不能,要由工商局复印并盖章。 ◆通常,我们要看到客户提供的副本原件或盖有工商局章的复印件。关键要确认营业执照是否经过年检,否则,工商局将注销其经营资格。 ◆注意:避免被假营业执照或过期作废营业执照的“客户”欺诈。 法人营业执照分四类:企业法人、机关法人、事业法人、社团法人基本概念法人:是具有民事权利能力和民事行为能力,依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。 企业法人:具有符合国家规定的资金数额,有组织章程,组织机构和场所,能独立承担民事责任,经主管机关核准登记取得法人资格的企业。 ◆注意: 我们这里所讲的客户一般是指企业法人或下属机构。 法人营业执照由具有法人资格的企业持有,营业执照由不具有法人资格的企业持有(比如分公司或企业下属招待所等)。 企业名称 ●注册的企业名称一般由四部分组成: 北京市小川通信设备有限公司 地域名+商号+行业+性质 表4-1一般经验总结 一般观察经验总结 密切注意的情况 地域名为中国或没有地域名则一般在国家工商局注册,或在省级工商局注册的有外资的公司注意“大”名字公司可能是假的原则上必须有商号,没有商号只有两种可能:一小部分老国有企业,或者没有这家公司比如:说自己是“北京机电有限公司”的人,肯定是骗子按公司法成立的,一般要有公司,如:有限公司注册名称、签约名称、公章要完全一致小知识企业和具有独立法人地位企业的区别◆公司:从严格法律角度说,公司是指依《公司法》设立的以赢利为目的的具有法人资格的经济组织。公司必须是企业,企业不一定是公司。法人企业是企业,企业不一定具有独立法人地位。 ◆公司类型:依我国法律规定,在我国只允许设立有限责任公司和股份有限公司。有限责任公司和股份有限公司设立的条件详见《公司法》。 ◆说明:目前我国有许多企业称为“××公司”,并不是严格意义上的有限责任公司和股份有限公司,是在以前没有公司法规范的情况下注册的,目前此类公司的注册已受严格控制。 ◆特例:外商独资企业、国有企业,虽然只有一个出资者,但法律规定允许其设立有限责任公司。 ●名称是否有变更?变更前是否有不良经营历史? 例:深圳某外贸花卉进出口公司,原名深圳某外贸集团公司深圳花卉公司,因领导人舞弊而停业整顿,后虽更换名称和法定代表人,但其前身留下累累债务和不少纠纷,该企业变更后资信仍不好。 住所 ●虚假的营业执照住所是不清楚的。比如:写的是某大厦的十四层,实际上该大厦一共十三层;写的是某某路201号,可能该路一共才180号,地址写的似是而非。 ●注册的住所在某经济技术开发区,实际经营地址并不在那儿的情况也比较多。 法定代表人 请注意法人、法人代表和法定代表人的区别表4-2法人、法人代表和法定代表人的区别表法人法人代表法定代表人指企业只要有授权书业务员也可以是法人代表具有法律效力合同主体此人签字,要盖公章 此人签字合同即有效注册资金有限责任公司的注册资金规定如下:表4-3有限责任公司的注册资金规定表信息、咨询、服务业等注册资金在10万元以上商品零售业注册资金在30万元以上商品批发业及生产企业注册资金在50万元以上股份有限公司注册资金在1000万元以上特别提醒:假注资和夸大注册资金的情况要特别注意。 ●擅自更改注册资金数额 ●介绍材料里写的注册资金与实际的情况不符●“三资”企业资金是否如期按规定到位例:济南一公司为假合资企业,外方资金仅到位一个月,即抽走了。类似这样的空壳公司资信度太低,和他们打交道时一定要多加小心。 ●注资是否符合规定,即注资是不是小于实收资本。 注册号 ●内资企业 1999年之后注册号一般为13位阿拉伯数字,且各省的代码固定,分公司再增加四位,列举如下:440 000 1 002902省(自治区)+市(区)+性质+编号表4-4盛自治区、直辖市注册号列表北京110000河南410000天津120000湖北420000河北130000湖南430000山西140000广东440000内蒙古150000广西450000辽宁210000海南460000吉林220000四川510000黑龙江230000贵州520000上海310000云南530000江苏320000西藏540000浙江330000陕西610000安徽340000甘肃620000福建350000青海630000江西360000宁夏640000山东370000新疆650000国家工商局100000重庆各盛自治区(台、港、澳除外)的省会城市一般从第四至六位是100。 ●中外合资、外商独资及中外合作企业 其注册号为企合(独、作)+地域简称+总(副)字第******号,编号一般为6位数字或5位数字例如:企独津总副字第000010号,表示独资企业在天津市工商局注册,副本第000010号。 成立日期和注册日期 ●成立日期是第一次审领营业执照的注册日期,一般来讲,时间越长相对信用越好。 ●而注册日期是指最近变更副本内容的日期。 经营范围 ●国家专项规定的产品,一般企业不能经营,若在营业范围中有小汽车、珠宝、烟草、大米等,则应有国家有关批文。 ●自然人出资所办的有限责任公司、股份有限公司,一般无自营进出口权,在经营范围中不能出现开展进出口业务等字样。 特别提醒:超范围经营情况下签订的合同有效吗? 回答是:一般情况下,不能认定为无效。 特别提醒:经营范围太广泛的小型企业信用可能有问题。 注意:以上所说情况多数为一般的观察规律,不一定是国家工商局的强制性规定,读者要在实践中多注意总结,以便增强识别能力。 明确新客户合法身份的步骤和内容 【自检】 对方出具了“营业执照”就能做生意吗? 【参考答案】 不能孤立地看客户身份,要善于多方印证相关信息的真实性和准确性。 步骤: 第一步,索要营业执照和资信证明 第二步,注册资料的相互印证 表4-5注册资料相互印证表 印证项目 印证内容和要点 名称与发照机关 若一个名称所冠地域名为河北省,则发照机关应为某省工商局,若发照机关为某市工商局,则不可;在区级工商局注册的企业,其发照机关一般为所在市工商局。三资企业的发照机关必须是市以上工商局。 发照机关与注册号 发照机关与注册号前六位一一对应,也有特殊情况,比如:开始在区级工商局注册,后又变更为市工商局的,原注册号不变。 出资者与注册号 自然人出资对应的注册号第七位一般是2;法人或国家为出资者,注册号第七位一般为1。 发照机关与注册资金 在国家工商局注册的,注册资金不应少于3000万,且一般应是部级以上直属企业。 第三步,考察相关信息比如:宣传资料、股东构成情况,甚至名片等相对容易取得或交往过程中对方提供的资料和信息。 第四步,注册资料和相关信息的相互印证表4-6注册资料和相关信息相互印证表印证项目印证内容和要点企业性质和股东构成有限责任公司必须有两个以上的股东(国有独资除外);股份有限公司必须有5家发起人(国有企业改制的除外)。 宣传资料和注册资料 在成立日期、注册资本、名称、分支机构等方面是否一致。 名片和注册资料 在住所、名称等方面是否一致 网页资料与注册资料 网页介绍的背景资料与注册情况是否吻合。 如何获取和核实客户的注册资料 ●直接向客户索取 向客户要营业执照和资信证明等资料,会使客户没“面子”怎么办? 解决方法:往公司制度上推托,强调是公司的统一规定,走这样一个程序而已,自己是相信客户的。切不可指责客户无知或不讲商业规范。 ●从工商局索取或购买 法律规定工商局有义务向社会提供申领营业执照的企业的基本注册资料。 ●网上订购 各地工商局都开了“红盾网”可以交费订购。 ●从专业信用调查机构获取 很短的时间内就可以得到相关的资料。

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