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专业金融理财师市场告急
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来源:新闻晨报 更新日期:2007-12-13

专业金融理财师市场告急

现状:国内人才缺口达20万

据悉,在过去几年中,我国理财业务每年的市场增长率达到18%。2006年我国个人理财市场已增长到近600亿美元。专家估计,在今后几年里,我国个人理财业务将仍会以每年10%-20%的速度增长。一项调查数据显示,我国约有7成居民都希望得到理财顾问的指导和帮助。按照这样的市场规模测算,我国理财师目前至少还缺少20万人。

前一段日子,很多人看到股市、基金行情较好,于是亲自投资理财。可是,如今眼看投资风险逐渐增加,不少人还是谨慎起来,毕竟自己不是专业的金融理财师。与其让自己承受十成的投资风险,还不如请高手操作,降低自己的资金风险,增加投资回报率。

据悉,自花旗等外资银行最先在沪推出了针对VIP客户收益率高达9%-10%的外币理财产品,不少市民赢来了丰厚的回报。可以预见,随着人们生活水平的提高,市民手里的“闲钱”越来越多,理财投资意识也越来越强,渴望专业理财师帮着打理财富的愿望也将越来越强烈。

那些能够为客户提供全方位的专业理财建议,通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务规划,满足居民长期的生活目标和财务目标的理财师更是一将难求。

要求:各项综合能力集聚一身

理财规划涉及保险、投资和风险管理、税务策划、退休计划以及员工福利等诸多方面,专业性极强。从业者除须具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外,还要熟悉股票、基金、债券、外汇,甚至邮票、黄金等金融业务,至少应对行业内的市场环境、前景,以及相关政策法规有所了解。此外,他们还要具备良好的市场分析和调查能力,以及人际沟通能力和财务管理能力。

钟诚表示,一名合格的理财师应正确把握经济发展大势,洞悉财富增长和流动的秘密,能够针对客户个人理财目标不切实际或不妥的地方加以修正,并根据实施的情况、具体的环境背景,适时地作相应的调整,以达到最切合客户实际的需求,能够把握财政金融政策变动、金融机构的种类和特征、利息的种类和分析、外汇汇率动向、股票、房地产价格变动动向,慎重、准确地为客户做出判断。

与此同时,理财师还必须对各种金融资产存在的风险有充分的认识,在具体进行理财操作时,应进行投资组合,有效地防范投资风险。如果要从事此职业,获得国际金融理财师认证也成为行业的一大入行门槛。

薪酬:全国平均年薪6万元

近年来,金融理财师已成为人们追捧的职业。它与律师、会计师并驾齐驱,成为高收入人群。据了解,理财师的薪资结构为:基本月薪+提成+月奖金+月浮动收入+年终奖,全国平均年薪60000元左右。如果拥有6年专业工作经验,年薪可达12万元左右。在美国,持有CFP的理财师年薪大约20多万美元。我国理财师的年薪约在10万-100万元人民币之间。我国保险、银行等领域的理财从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上,而如果拿到CFP证书,薪资将会大幅上涨。例如,上海一家保险公司里最早获得CFP执照的资深理财师现在的年收入已近150万元,有些甚至达到300万元左右。培训:CFPTM资格认证最权威CFP是目前国际通行的金融理财师认证,是国际金融理财领域中最权威的职业资格认证之一。该考试目前每年举办两次,上半年在6月份,下半年在11月份。不过,考试从明年起改为一年3次,分别为3月、7月和11月。考试分为三类:AFP金融理财师初级认证,CFP国际金融理财师认证,EFP金融理财管理师认证。据悉,CFP已成为该领域含金量最高的证书,目前国内真正获得CFP资格认证的理财师还不到1000人,其中很多人已经成为各大金融机构的中坚力量。为了在激烈的竞争中占得先机,各金融机构不惜重金打造内部强有力的理财师团队,例如建行上海分行为提升理财服务水平,近两年陆续选派优秀理财师参加CFP培训和考试。

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